캐나다를 위해 만든 핀테크 및 대출 기관용 KYC

신청서는 깨끗해 보입니다

이름, 생년월일, 주소, SIN이 서류상으로는 모두 일치합니다. 하지만 그 뒤의 문서는 도난되었거나 구매한 신원이거나, 실존하는 여러 사람의 정보를 이어 붙인 필드입니다.

수동 검토 대기열이 늘어납니다

자동으로 처리하지 못한 신청서는 모두 사람이 PDF를 열고 신분증 사진을 눈을 찌푸리며 보고 추측하는 일이 됩니다. 느리고, 검토자마다 일관성이 없으며, 마케팅 비용이 늘어도 확장되지 않습니다.

규제 기관은 나중에 묻습니다

대출이 실행되고 몇 달 뒤, 누군가 차주의 신원을 어떻게 확인했는지 묻습니다. "면허증 사진을 봤습니다"라는 답변은 컴플라이언스 책임자가 두 번 하고 싶은 대답이 아닙니다.

"SOC 2와 ISO 인증 마크는 어디에 있나요?"

아직 보유하고 있지 않으며, 취득하지 않은 인증 마크를 게시하지도 않습니다. 현재 확인하실 수 있는 것은 퍼블릭 클라우드가 아닌 자체 관리 호스팅, 자동 이미지 파기, 저장 시 암호화된 이미지, 제품 내에서 직접 열람할 수 있는 추가 전용(append-only) 원장입니다.

"이것이 당사의 FINTRAC 또는 AML 본인 확인 의무를 충족하나요?"

ShieldID는 기록이 뒷받침되는, 문서화되고 반복 가능한 본인 확인을 제공합니다. 특정 규제 방식을 충족하는지는 귀사의 컴플라이언스 프로그램과 법률 자문이 판단할 사안이며, 당사는 법률 자문을 제공하지 않고 이미 요건이 충족되었다고 말씀드리지도 않습니다.

"저희 사기 대응팀도 은행 계좌 인증을 원합니다."

현재 ShieldID에서는 제공되지 않으며, 곧 제공될 예정입니다. 그때까지는 ShieldID의 신원 확인을 기존에 사용하시는 은행 또는 소득 인증 도구와 함께 사용해 주세요. 지금 지원하는 것처럼 말씀드리지 않습니다.

"신청자의 신분증이 낯선 경우, 예를 들어 새로 이민 온 분의 외국 면허증이라면 어떻게 하나요?"

문서를 아예 거부하지 않고 필드별로 읽어 들입니다. 규칙 기반 스캐너가 실제 신청자를 차단하는 경우가 바로 이런 때입니다. 어떤 항목이 인증되었고 어떤 항목이 인증되지 않았는지 필드별로 확인하실 수 있습니다.