신분증 문서 검증
미국 운전면허증과 주 신분증은 앞면과 뒷면을 읽고 바코드를 인쇄된 면과 대조해 체크섬을 검증하며, 여권은 machine-readable zone에서 판독합니다. 50개 주, 컬럼비아 특별구, 미국 영토 5곳, 미국 국무부 외교관 신분증까지 총 57개 발급 관할 지역을 지원합니다.
법률 및 법무법인
미국 로펌을 위한 고객 신원 확인 및 KYC.
공인된 정부 발급 신분증, 실시간 얼굴 대조와 라이브니스 확인, 그리고 보관되는 기록을 제공합니다. 사무실에서 마주 앉은 고객은 물론 화상 통화로 온보딩하는 고객에게도 해당됩니다. ShieldID는 로펌의 고객 신원 확인 및 검증 절차를 지원하지만, 전문가로서의 판단이나 주 변호사협회의 규정을 대체하지는 않습니다.
이 페이지의 어떤 내용도 법률 자문이 아닙니다. ShieldID 제품이 하는 일을 설명할 뿐입니다. 고객 신원 확인 요건은 소속 주 변호사협회, 관련 주법 및 연방법, 그리고 귀사의 자문 변호사가 정합니다.
여러분의 말로 본 문제
한 번도 만나지 못할 수도 있는 사람의 사건 파일을 개설하고 계십니다.
원격 위임, 다른 주의 의뢰인, 화상 통화 종결은 이제 일상입니다. 신원 확인 단계도 그 속도에 맞추되, 그 자체가 새로운 부담이 되어서는 안 됩니다.
원격 온보딩
신규 고객이 화상으로 위임 계약서에 서명하고 운전면허증 사진을 이메일로 보냅니다. JPEG만으로는 문서가 진본인지, 통화 중인 사람이 신분증의 본인인지 확실히 알 방법이 없습니다.
도용되었거나 합성된 신원
타인의 이름으로, 또는 위조되거나 변조된 문서에 실제 이름을 붙여 개설된 사건은 신원이 도용된 의뢰인뿐 아니라 법무법인에게도 위험입니다.
파일 검토나 감사에서 증거를 요구할 때
몇 달 또는 몇 년 뒤에도 법무법인은 어떤 신원 확인 절차가 실제로 언제 이루어졌는지 보여 드려야 합니다. 어딘가의 폴더에 사본이 있다는 것만으로는 충분하지 않습니다.
실제 사례
가상의 법무법인에서는 어떻게 진행되는지 보여 드립니다.
Alder & Voss LLP는 변호사 세 명으로 구성된 가상의 부동산 및 기업 법무 사무소입니다. 새로운 매수인 의뢰인이 전화와 화상으로만 사건을 의뢰하고 있습니다. 한 건의 파일을 처음부터 끝까지 살펴보겠습니다.
위임이 개설됩니다
파라리걸이 상담 전에 새 의뢰인에게 ShieldID 인증 링크를 이메일로 보내고, 요청하는 이유를 설명하는 짧은 안내문을 함께 보냅니다.의뢰인이 자신의 휴대폰으로 인증합니다
의뢰인은 자신의 기기에서 여권을 촬영하고, 짧은 라이브니스 챌린지를 수행하고, 검사에 동의합니다. 모두 몇 분이면 끝납니다.법무법인이 항목별 판정을 받습니다
이름, 생년월일, 문서 번호, 만료일은 각각 여권의 기계 판독 영역(MRZ)과 대조한 개별 결과를 제공하며, 고정된 판정 기준에 따라 보고되는 얼굴 대조 결과와 라이브니스 결과도 함께 제공됩니다.변호사가 신원 확인 여부를 판단합니다
ShieldID는 의뢰인에 대한 합격 또는 불합격 결정이 아니라 증거를 보고합니다. 변호사는 보고서를 자신의 파일 개설 체크리스트 및 전문적 의무와 함께 검토한 뒤 진행합니다.18개월 뒤의 파일 검토
법무법인의 컴플라이언스 책임자가 이 의뢰인의 신원을 어떻게 확인했는지 보여 달라는 요청을 받습니다. 그녀는 활동 원장 항목을 불러옵니다. 링크가 발송되고 열린 시점, 동의가 이루어진 시점, 인증 결과, 그리고 법무법인에서 누가 검토했는지가 담겨 있습니다. 보관되었던 신분증 이미지는 이미 오래전에 삭제되었지만, 검사 기록은 남아 있습니다.
이 경우 가장 중요한 점
의뢰인 신원 확인 파일을 뒷받침하는 검사들입니다.
아래의 모든 검사는 모든 요금제에서 모든 인증마다 실행됩니다. 비용을 조금 아끼려고 법무법인이 건너뛸 수 있는 선택 사항이 아닙니다.
얼굴 대조
의뢰인 본인의 휴대폰으로 찍은 셀피를 문서의 인물 사진과 비교하며, 단순한 백분율이 아니라 고정된 판정 기준에 따라 보고합니다.
라이브니스 감지
안내에 따라 수행하는 짧은 챌린지로, 최소 10프레임에 걸쳐 478개의 얼굴 랜드마크를 추적하므로 다른 사람의 사진이나 화면 재생이 의뢰인으로 통과되지 않습니다.
흔한 곳만이 아니라 모든 관할 지역
외국 여권은 발급 국가와 관계없이 기계 판독 영역에서 읽습니다. 미국 57개 발급 관할 지역 중 어느 곳의 면허증이나 주 신분증이든 양식이 낯설다는 이유로 거부하지 않고 항목별로 읽어 냅니다.
보관되는 기록
검사 전후의 모든 단계가 활동 원장에 기록되며, 추가만 가능하고 데이터베이스에서 강제됩니다. 따라서 법무법인은 사본 이상의 근거를 파일에 보관할 수 있습니다.
영어 및 프랑스어
인증 흐름과 포털은 두 언어로 모두 제공되므로, 이중 언어 업무를 하는 사무소나 프랑스어를 쓰는 고객에게 유용합니다.
파일 검토 및 감사용
Activity Ledger가 귀 법무법인에 제공하는 것입니다.
기록이 없는 고객 신원 확인 단계는 파일이 아니라 기억일 뿐입니다. ShieldID 인증과 관련된 모든 작업은 데이터베이스에서 강제하는 추가 전용 Activity Ledger에 기록되며, 항목은 추가할 수 있지만 수정하거나 삭제할 수 없습니다. 고객사도, 저희도 마찬가지입니다.
기록에 남는 내용
- 현재
- 인증 링크가 열린 시점, 고객이 동의한 시점, VERIFIED 또는 FAILED 결과, 그리고 귀 법무법인에서 누가 검토했는지가 각각 타임스탬프와 함께 기록됩니다.
- 이 업종에서 중요한 이유
- 파일 검토, 고객 불만, 내부 감사에서는 어떤 신원 확인 절차가 언제 이루어졌는지 물을 수 있습니다. 이메일 스레드에 대한 기억이 아니라 원장을 근거로 답변하실 수 있습니다.
- 증거를 열람하는 것도 기록됩니다
- 항목 뒤에 있는 네트워크 및 기기 상세 정보를 열람하려면 최소 12자 이상의 서면 사유가 필요하며, 해당 요청 자체도 FORENSIC_DETAIL_ACCESSED로 기록됩니다.
출시 예정
- 이미지별 조회 및 다운로드 이벤트
- 결과 요약과는 별도로, 신분증 사진 자체를 정확히 누가 열었는지 기록합니다.
- 결정 이벤트
- 귀 법무법인의 자체 파일 개설 결정과 그 사유가 인증 건에 대해 기록됩니다.
- 삭제 확인 기록
- 보존 타이머에 따라 이미지가 자동 삭제될 때마다 원장에 항목이 남습니다.
- CSV 내보내기
- 파일 검토용 스프레드시트 내보내기. 현재 Activity Log는 JSON API를 통해서만 읽을 수 있으며, 전용 내보내기 기능은 아직 없습니다.
귀 사무소 업무에 어떻게 맞는지
세 가지 연동 방식이 있습니다.
귀 법무법인이 평소 사건 파일을 개설하는 방식에 맞는 것을 선택하세요.
호스팅 링크 또는 QR 코드
상담 전에 의뢰인에게 인증 링크를 보내거나, 현장에 있지만 아직 신분증을 확인하지 못한 의뢰인에게는 회의실에서 QR 코드를 보여 주세요. 앱 설치가 필요 없고, 데스크톱에 카메라가 없어도 됩니다.
API
사건 관리 시스템이나 의뢰인 접수 시스템을 위한 하나의 REST API입니다. 세션을 생성하고 링크를 보내면, 결과가 나왔을 때 서명된 웹훅을 받을 수 있습니다. Sandbox 세션에는 요금이 청구되지 않습니다.
Trust Ledger
위임 계약서나 종결 서류에 당사의 전자서명 자매 제품을 이미 사용 중이시라면, 신원 확인을 그 서명 기록과 함께 둘 수 있습니다.
개인정보 보호와 동의
알아 두실 점과 자체 법률 자문에 문의하실 사항입니다.
이 페이지의 어떤 내용도 법률 자문이 아닙니다. 특정 사안에서 고객 신원 확인이 필요한지, 소속 주 변호사협회의 신원 확인 규정이 무엇을 요구하는지, 로펌이 신원 확인 기록을 얼마나 오래 보관해야 하는지는 소속 주 변호사협회와 로펌의 법률 자문에 문의하실 사항입니다.
- ShieldID는 수락 또는 거절 결정이 아니라, 이름, 생년월일, 주소, 문서 번호, 사진 각각에 대한 판정과 증거를 보고합니다. 의뢰인 신원 확인 여부의 판단은 귀 법무법인의 전문적 판단에 달려 있습니다.
- 의뢰인의 검사 동의는 촬영이 시작되기 전에 의뢰인 본인의 기기에서 받습니다.
- 신분증 이미지는 짧은 타이머에 따라 자동으로 삭제되며 기본값은 7일입니다. 이 설정은 서비스 전체에 적용됩니다. 기록 보관 의무상 더 긴 기록이 필요하시면 자체 파일 메모를 남겨 두세요.
- 데이터는 퍼블릭 클라우드나 미국 데이터 센터가 아닌, 캐나다에 있는 ShieldID의 자체 서버에서 처리되고 저장됩니다. ShieldID는 미국 개인정보보호법 관련 인증을 보유하고 있지 않습니다. 이것만 믿고 진행하시기 전에 소속 주 변호사협회의 규정과 해당 주의 개인정보보호법을 확인하세요.
비교
사본과 전화 통화에 맞서.
업체 이름이 아닌 범주로 비교합니다. "일반적인 기업용 IDV"는 신원 인증 시장 전반에서 파악한 내용을 설명한 것이며, 업체에 따라 차이가 있을 수 있습니다.
| 기능 | ShieldID | 일반적인 엔터프라이즈 IDV | 수동 확인 |
|---|---|---|---|
| 읽을 수만 있는 복사본이 아니라 신분증 자체가 진본인지 확인합니다 | 예 | 대체로 제공 | 아니요 |
| 의뢰인이 사진 속 본인임을 실시간으로 확인합니다 | 예 | 대체로 제공 | 아니요 |
| 직접 만날 일이 없는 의뢰인에게도 사용할 수 있습니다 | 예 | 대체로 제공 | 아니요 |
| 낯선 문서나 외국 문서도 무조건 거부하지 않고 판독합니다 | 예 | 드묾 | 직원에 따라 다름 |
| 파일 검토를 위해 검색 가능한 날짜별 기록을 남깁니다 | 예 | 고객에게 제공되지 않음 | 종이 파일(보관한 경우) |
| 영어와 프랑스어로 제공됩니다 | 예 | 업체에 따라 다릅니다 | 직원에 따라 다름 |
우려 사항에 대한 답변
컴플라이언스 책임자와 변호사가 가장 먼저 묻는 질문입니다.
"자체 법률 자문에 확인하세요"라는 답이 맞는 경우까지 포함해 솔직하게 답해 드립니다.
이것으로 소속 주 변호사협회의 고객 신원 확인 규정을 충족할 수 있나요?
충족한다고 말씀드리지 않습니다. ShieldID는 고객 신원 확인 및 검증 절차를 지원하도록 공인된 정부 발급 신분증, 실시간 얼굴 대조, 라이브니스 감지, 보관되는 기록을 제공합니다. 주 변호사협회가 무엇을 요구하는지, 그리고 이것이 그 요건을 충족하는지는 소속 주 변호사협회의 규정과 전문가로서의 판단에 달려 있습니다.
이것으로 고객 신원 확인 프로그램(CIP)이나 AML 의무를 충족할 수 있나요?
ShieldID는 기록이 뒷받침되는, 문서화되고 반복 가능한 신원 확인 절차를 제공하며, 이는 자체 컴플라이언스 프로그램 안에서 활용하실 수 있는 증빙입니다. 귀 로펌의 특정 규제 요건을 충족하는지는 컴플라이언스 법률 자문에 문의하실 사항이며, 존재하지 않는 인증을 보유했다고 주장하지 않습니다.
의뢰인의 문서가 외국 문서이거나 낯선 문서라면 어떻게 되나요?
ShieldID는 어떤 문서에서든 읽을 수 있는 것을 모두 읽고 각 항목별 판정을 보고하며, 레이아웃을 인식하지 못한다는 이유로 문서를 거부하지 않습니다. 경직된 문서 목록으로는 처리하지 못할 해외 고객이나 새 이민자 고객에게 유용합니다.
의뢰인의 신분증 처리 방식을 신뢰할 수 있나요?
신분증 이미지는 저장 시 암호화되며 짧은 타이머에 따라 자동으로 삭제되고, 기본값은 7일입니다. 활동 원장에는 누가 언제 인증 내역에 접근했는지가 기록되며, 기반이 되는 네트워크 및 기기 증거를 열람하려면 서면으로 작성되고 기록되는 사유가 필요합니다.
보관 의무상 필요할 경우 인증 기록을 얼마나 오래 보관할 수 있나요?
활동 원장 항목 자체에는 삭제 작업이 없으며 계정이 유지되는 동안 보존됩니다. 그 근거가 되는 신분증 이미지는 짧은 타이머에 따라 삭제되며 기본값은 7일입니다. 문서 자체에 대해 더 긴 기록이 필요하시면 그동안 자체 파일 메모를 남겨 두세요.
확인할 수 있는 내용
원격으로 본인 확인을 마친 고객, 그리고 보관된 증빙 자료.
고객은 어디에 있든 자신의 휴대폰으로 직접 본인 확인을 진행합니다. 결과에는 여권에서 읽은 내용과 각 확인 항목의 결과가 표시됩니다.
문의
로펌을 위한 솔직한 답변입니다.
실제 사건 파일로 확인하기
의뢰인에게 보내기 전에 sandbox 인증을 한 번 실행해 보세요.
Sandbox 세션에는 요금이 청구되지 않습니다. 직접 흐름을 체험해 보신 뒤 귀 법무법인의 접수 절차에 맞는지 결정하세요.
법률 자문이 아닙니다. 고객 신원 확인에 이 내용을 활용하기 전에 소속 주 변호사협회의 규정과 로펌의 법률 자문을 확인하세요.