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कानूनी और लॉ फ़र्म
सत्यापित सरकारी आईडी, लाइव फ़ेस मैच और लाइवनेस, तथा एक सुरक्षित रखा गया रिकॉर्ड, उस क्लाइंट के लिए भी जिसे आप वीडियो कॉल से ऑनबोर्ड करते हैं और उसके लिए भी जो आपकी डेस्क के सामने बैठा है। ShieldID आपकी फ़र्म की क्लाइंट-पहचान और सत्यापन प्रक्रियाओं में सहायता करता है; यह आपके पेशेवर विवेक या आपके राज्य की बार के नियमों का स्थान नहीं लेता।
इस पृष्ठ पर कुछ भी कानूनी सलाह नहीं है। यह बताता है कि ShieldID का उत्पाद क्या करता है। क्लाइंट की पहचान की आवश्यकताएँ आपकी स्टेट बार, लागू राज्य और संघीय कानून, और आपके अपने वकील तय करते हैं।
समस्या, आपके शब्दों में
दूरस्थ रिटेनर, दूसरे प्रांत के क्लाइंट और वीडियो-कॉल पर क्लोज़िंग अब आम बात हैं। पहचान का चरण इनके साथ चलना चाहिए, बिना ख़ुद एक जोखिम बने।
एक नया क्लाइंट वीडियो पर रिटेनर पर हस्ताक्षर करता है और अपने ड्राइविंग लाइसेंस की फ़ोटो ईमेल करता है। JPEG से यह भरोसेमंद ढंग से जानने का कोई तरीका नहीं है कि दस्तावेज़ असली है या कॉल पर मौजूद व्यक्ति वही है जो ID पर है।
किसी और के नाम पर, या असली नाम के साथ जोड़े गए गढ़े हुए या बदले हुए दस्तावेज़ पर खोला गया मामला, फ़र्म के लिए भी जोखिम है और उस क्लाइंट के लिए भी जिसकी पहचान इस्तेमाल हुई।
महीनों या सालों बाद, आपकी फ़र्म को दिखाना होता है कि पहचान के कौन-से कदम वास्तव में कब उठाए गए थे, सिर्फ़ यह नहीं कि किसी फ़ोल्डर में कहीं एक फ़ोटोकॉपी पड़ी है।
एक काल्पनिक उदाहरण
Alder & Voss LLP एक काल्पनिक रियल-एस्टेट और कॉर्पोरेट प्रैक्टिस है जिसमें तीन वकील हैं। एक नया ख़रीदार क्लाइंट उन्हें पूरी तरह फ़ोन और वीडियो से निर्देश दे रहा है। यहाँ एक फ़ाइल है, शुरू से अंत तक।
इसके लिए सबसे ज़्यादा क्या मायने रखता है
नीचे दी गई हर जाँच हर सत्यापन पर, हर प्लान में चलती है। इनमें से कुछ भी ऐसा वैकल्पिक अतिरिक्त नहीं है जिसे फ़र्म कुछ डॉलर बचाने के लिए छोड़ सके।
फ़ाइल समीक्षाओं और ऑडिट के लिए
रिकॉर्ड के बिना क्लाइंट-पहचान का कदम एक याद है, फ़ाइल नहीं। ShieldID सत्यापन के आसपास की हर कार्रवाई एक append-only Activity Ledger में दर्ज होती है, जिसे डेटाबेस स्वयं लागू करता है: प्रविष्टियाँ जोड़ी जा सकती हैं, कभी संपादित या हटाई नहीं जा सकतीं, न आपके द्वारा और न हमारे द्वारा।
यह आपकी प्रैक्टिस में कैसे फ़िट होता है
वही चुनें जो आपकी फ़र्म के फ़ाइल खोलने के मौजूदा तरीक़े से मेल खाता हो।
इनटेक कॉल से पहले क्लाइंट को सत्यापन लिंक भेजें, या बोर्डरूम में ऐसे क्लाइंट के लिए QR कोड दिखाएँ जो मौजूद है लेकिन जिसकी ID आपने अभी जाँची नहीं है। किसी ऐप को इंस्टॉल करने की ज़रूरत नहीं, और आपके डेस्कटॉप में कैमरे की कभी ज़रूरत नहीं पड़ती।
प्रैक्टिस-मैनेजमेंट या क्लाइंट-इनटेक सिस्टम के लिए एक REST API: सेशन बनाएँ, लिंक भेजें, और नतीजा आते ही हस्ताक्षरित webhook प्राप्त करें। Sandbox सेशन का कभी बिल नहीं बनता।
यदि आपकी फ़र्म रिटेनर या क्लोज़िंग दस्तावेज़ों के लिए हमारे ई-हस्ताक्षर वाले सहयोगी उत्पाद का पहले से उपयोग करती है, तो पहचान की जाँच उसी हस्ताक्षरित रिकॉर्ड के साथ रखी जा सकती है।
गोपनीयता और सहमति
इस पेज पर कुछ भी कानूनी सलाह नहीं है। किसी विशेष मामले में क्लाइंट पहचान आवश्यक है या नहीं, आपके राज्य की बार के क्लाइंट-पहचान नियम क्या माँगते हैं, और फ़र्म को पहचान रिकॉर्ड कितने समय तक रखने चाहिए, ये प्रश्न आपकी अपनी राज्य बार और आपकी फ़र्म के वकील के लिए हैं।
इसकी तुलना कैसे होती है
श्रेणियाँ, वेंडर के नाम नहीं। "Typical enterprise IDV" उस बात को बताता है जो हमें व्यापक पहचान-सत्यापन बाज़ार में मिली; वेंडर के अनुसार आपका अनुभव अलग हो सकता है।
| क्षमता | ShieldID | सामान्य एंटरप्राइज़ IDV | मैन्युअल जाँचें |
|---|---|---|---|
| पुष्टि करता है कि ID स्वयं असली है, सिर्फ़ पढ़ने लायक फ़ोटोकॉपी नहीं | हाँ | आम तौर पर | नहीं |
| लाइव पुष्टि करता है कि क्लाइंट वही व्यक्ति है जो फ़ोटो में है | हाँ | आम तौर पर | नहीं |
| उस क्लाइंट के लिए भी काम करता है जिससे आप कभी व्यक्तिगत रूप से नहीं मिलेंगे | हाँ | आम तौर पर | नहीं |
| किसी अपरिचित या विदेशी दस्तावेज़ को सीधे ठुकराने के बजाय पढ़ता है | हाँ | कभी-कभार | कर्मचारियों पर निर्भर |
| फ़ाइल समीक्षा के लिए खोजने योग्य, तारीख़ वाला रिकॉर्ड छोड़ता है | हाँ | ग्राहक को उपलब्ध नहीं कराया जाता | काग़ज़ की फ़ाइल, यदि रखी गई हो |
| अंग्रेज़ी और फ़्रेंच में उपलब्ध | हाँ | वेंडर पर निर्भर करता है | कर्मचारियों पर निर्भर |
आपत्तियाँ, जवाबों के साथ
सीधे जवाब, उन जगहों समेत जहाँ जवाब है "अपने वकील से पूछें।"
हम यह नहीं कहते कि ऐसा है। ShieldID आपकी क्लाइंट-पहचान और सत्यापन प्रक्रियाओं में सहायता के लिए सत्यापित सरकारी आईडी, लाइव फ़ेस मैच, लाइवनेस डिटेक्शन और एक सुरक्षित रखा गया रिकॉर्ड देता है। आपकी राज्य बार क्या अपेक्षा रखती है, और क्या यह उसे पूरा करता है, यह आपकी अपनी राज्य बार के नियमों और आपके पेशेवर विवेक का प्रश्न है।
ShieldID आपको एक प्रलेखित, दोहराने योग्य पहचान जाँच देता है जिसके पीछे रिकॉर्ड है, ऐसा साक्ष्य जिसे आप अपने कंप्लायंस कार्यक्रम के भीतर उपयोग कर सकते हैं। यह आपकी फ़र्म की किसी विशिष्ट नियामक आवश्यकता को पूरा करता है या नहीं, यह आपके कंप्लायंस वकील का प्रश्न है; हम ऐसे प्रमाणन का दावा नहीं करते जो मौजूद ही नहीं है।
ShieldID किसी भी दस्तावेज़ से जो कुछ पढ़ सकता है पढ़ लेता है और हर फ़ील्ड का अपना निर्णय बताता है, इस आधार पर दस्तावेज़ को अस्वीकार नहीं करता कि उसका लेआउट पहचाना नहीं गया — यह किसी अंतरराष्ट्रीय या नए आए क्लाइंट के लिए उपयोगी है, जहाँ दस्तावेज़ों की कठोर सूची आपको विफल कर देती।
ID की इमेज स्टोरेज में एन्क्रिप्टेड रहती हैं और एक छोटे टाइमर पर, डिफ़ॉल्ट रूप से 7 दिन में, अपने आप हटा दी जाती हैं। Activity Ledger दर्ज करता है कि किसने कब कोई सत्यापन देखा; नेटवर्क और डिवाइस के मूल साक्ष्य खोलने के लिए लिखित, लॉग किया गया कारण देना ज़रूरी है।
Activity Ledger की प्रविष्टि के लिए कोई purge जॉब नहीं है और वह खाते के पूरे जीवनकाल तक बनी रहती है। उसके पीछे की ID इमेज एक छोटे टाइमर पर, डिफ़ॉल्ट रूप से 7 दिन में, हटा दी जाती है; यदि आपके दायित्वों के लिए दस्तावेज़ का लंबा ट्रेल चाहिए, तो तब तक अपना फ़ाइल नोट रखें।
आप क्या देखते हैं
आपका क्लाइंट जहाँ भी हो, अपने फ़ोन पर सत्यापन करता है। परिणाम दिखाता है कि उनके पासपोर्ट से क्या पढ़ा गया और हर जाँच का नतीजा क्या रहा।
प्रश्न
असली फ़ाइल पर देखें
Sandbox सेशन का कभी बिल नहीं बनता। फ़्लो को ख़ुद आज़माएँ, फिर तय करें कि यह आपकी इनटेक प्रक्रिया में फ़िट बैठता है या नहीं।
यह कानूनी सलाह नहीं है। क्लाइंट की पहचान के लिए इस पर भरोसा करने से पहले अपने राज्य की बार के नियम और अपनी फ़र्म के वकील से जाँच करें।