التحقق من الهوية لمكاتب المحاماة

التعرّف على هوية العملاء التزام دائم على كثير من مكاتب المحاماة الكندية، وليس مجاملة تُؤدّى مرة واحدة. يصف هذا الدليل بصورة عملية كيف يندرج التحقق من الهوية ضمن هذا العمل. وهو ليس استشارة قانونية: فإجراءات التعرّف على العملاء (CIP) لديكم والتزاماتكم بموجب FINTRAC وقواعد نقابة المحامين التابعة لكم مسائل تخص مستشاركم القانوني ومسؤول الامتثال في مكتبكم.

السياق ببساطة

تواجه مكاتب المحاماة التي تتولى معاملات مالية معينة متطلبات للتعرّف على هوية العملاء تشير إليها FINTRAC ونقابات المحامين في المقاطعات (ففي أونتاريو مثلًا بموجب أنظمة النقابة الداخلية). وكان ذلك يعني تاريخيًا لقاءً شخصيًا ونسخة ورقية من الهوية. والتحقق عن بُعد من العملاء، أي تأكيد الهوية دون لقاء، أصبح شائعًا بصورة متزايدة، لكن الالتزام الأساسي بالتحقق الفعلي من العميل وتوثيق كيفية ذلك لا يسقط لمجرد أن اللقاء انتقل إلى الإنترنت.

موضع التحقق من الهوية في هذا العمل

يقرأ ShieldID هوية حكومية من وجهيها، سواء كانت رخصة قيادة أو جواز سفر أو بطاقة إقامة دائمة أو هوية إقليمية، ويقارن الباركود أو MRZ في جواز السفر بالحقول المطبوعة، ويطابق صورة سيلفي حية بصورة الوثيقة عبر تحدي حيوية إرشادي. والمخرجات مجموعة أحكام وأدلة لكل حقل، لا قرار قبول أو رفض واحداً: تظل شركتك هي التي تقرر تحديد الهوية، مستنيرةً بما كشفته الفحوصات، تماماً كما كانت ستراجع نسخة مصورة اليوم، ولكن بإشارات أكثر خلفها.

• فحص للوثيقة يقرأ الهوية ويقارن بياناتها بعضها ببعض، بدلًا من الاكتفاء بالنظر إلى صورة ممسوحة.
• تحدٍّ لإثبات الحيوية ومطابقة للوجه، بحيث يُؤكَّد حضور العميل فعليًا وليس مجرد صورة لهوية وحدها.
• سجل للفحص يُدرج في Activity Ledger عند الوصول عبر تكامل Trust Ledger — قريبًا لحساب ShieldID API المستقل — يمكنكم الرجوع إليه لاحقًا إذا جرى الطعن في عملية التعرّف على الهوية.
• دعم الإنجليزية والفرنسية في التحقق الموجّه للعملاء، فعملاء المكتب ليسوا جميعًا ناطقين بالإنجليزية.

ما لا ندّعيه

لا يحدد ShieldID ما إذا كانت طريقة التعرّف المعتمدة لديكم تستوفي أنظمة نقابة المحامين أو متطلبات FINTRAC في قضية بعينها، فهذا التقدير يعود إلى مكتبكم وحكمه القانوني. كما أننا لا نحمل شهادة تفيد بأن المنتج "معتمد من FINTRAC" أو ما شابه ذلك، إذ لا توجد شهادة موردين من هذا النوع. ما يستطيع المنتج تقديمه هو فحص موثّق قابل للتكرار وسجل له، وهو مُدخل مفيد لقرار يظل مكتبكم هو من يتخذه ويتحمل مسؤوليته.

البدء

تتيح جلسة في بيئة sandbox، لا تُحتسب عليها أي رسوم، لمكتبكم أن يرى بالضبط ما يمر به المتقدّم وكيف تبدو النتيجة قبل أن يمس ذلك أي ملف حقيقي. ومن هناك يمكن إرسال رابط تحقق مستضاف إلى العميل بالطريقة نفسها التي ترسلون بها مستندًا للتوقيع الإلكتروني.