تأیید هویت برای دفاتر حقوقی

شناسایی مشتری برای بسیاری از دفاتر حقوقی کانادا یک تعهد دائمی است، نه یک ملاحظه‌ی یک‌باره. این راهنما به‌صورت کاربردی توضیح می‌دهد که احراز هویت چگونه در این کار جای می‌گیرد. این متن مشاوره‌ی حقوقی نیست: رویه‌های شناسایی مشتری (CIP) شما و تعهداتتان طبق FINTRAC و مقررات انجمن حقوقی (Law Society) مربوط به خودتان، پرسش‌هایی هستند که باید با مشاور حقوقی و مسئول انطباق دفتر خود در میان بگذارید.

زمینه، به زبان ساده

دفاتر حقوقی که برخی معاملات مالی را انجام می‌دهند با الزامات شناسایی مشتری روبه‌رو هستند که FINTRAC و انجمن‌های حقوقی استانی به آن‌ها ارجاع می‌دهند (برای نمونه در انتاریو، بر اساس آیین‌نامه‌های انجمن حقوقی). در گذشته این به معنای یک جلسه‌ی حضوری و کپی‌برداری از مدرک شناسایی بود. احراز هویت از راه دور مشتری، یعنی تأیید هویت بدون جلسه‌ی حضوری، روزبه‌روز رایج‌تر می‌شود، اما تعهد اصلی، یعنی واقعاً هویت مشتری را احراز کنید و نحوه‌ی انجام آن را مستند کنید، تنها به این دلیل که جلسه آنلاین شده از بین نمی‌رود.

جایگاه احراز هویت

ShieldID یک مدرک شناسایی صادرشده توسط دولت را از روی و پشت می‌خواند — گواهینامه رانندگی، گذرنامه، کارت اقامت دائم یا کارت شناسایی استانی — بارکد یا MRZ گذرنامه را با فیلدهای چاپ‌شده تطبیق می‌دهد و از طریق یک چالش هدایت‌شده‌ی زنده‌بودن، یک سلفی زنده را با عکس سند مطابقت می‌دهد. خروجی مجموعه‌ای از داوری‌ها و شواهد برای هر فیلد است، نه یک تصمیم واحد پذیرش یا رد: شرکت شما همچنان تعیین هویت را انجام می‌دهد، با اتکا به یافته‌های بررسی‌ها، دقیقاً همان‌طور که امروز یک فتوکپی را بررسی می‌کرد، فقط با سیگنال بیشتری در پشت آن.

• بررسی مدرک که مدرک شناسایی را می‌خواند و با منابع دیگر تطبیق می‌دهد، نه اینکه صرفاً یک اسکن را با چشم ببیند.
• چالش زنده‌بودن و تطبیق چهره، تا حضور خود مشتری تأیید شود و نه فقط تصویری از یک مدرک شناسایی.
• سابقه‌ی بررسی که هنگام دسترسی از طریق یکپارچه‌سازی Trust Ledger در دفتر فعالیت ثبت می‌شود (برای حساب مستقل ShieldID API به‌زودی)، و در صورت زیر سؤال رفتن شناسایی بعدها می‌توانید به آن استناد کنید.
• پشتیبانی از انگلیسی و فرانسوی برای احراز هویت رو در روی مشتری، زیرا مشتریان یک دفتر حقوقی همیشه انگلیسی‌زبان نیستند.

آنچه ادعا نمی‌کنیم

ShieldID تعیین نمی‌کند که روش شناسایی خاص شما با آیین‌نامه‌های انجمن حقوقی‌تان یا الزامات FINTRAC برای یک پرونده‌ی مشخص مطابقت دارد یا نه؛ این تشخیص بر عهده‌ی دفتر شما و قضاوت حقوقی خودتان است. همچنین ما گواهی‌ای نداریم که محصول را «تأییدشده توسط FINTRAC» یا با نشانی مشابه معرفی کند؛ چنین گواهی فروشنده‌ای اصلاً وجود ندارد. آنچه محصول می‌تواند ارائه دهد، یک بررسی مستند و قابل‌تکرار و سابقه‌ای از آن است که ورودی مفیدی برای تصمیمی است که همچنان دفتر شما می‌گیرد و مسئولیتش با شماست.

شروع کار

یک نشست sandbox که هرگز صورت‌حساب نمی‌شود به دفتر شما امکان می‌دهد پیش از آنکه با پرونده‌ی واقعی سروکار داشته باشید، دقیقاً ببینید متقاضی چه تجربه‌ای دارد و نتیجه چگونه است. از آنجا، پیوند احراز هویت میزبانی‌شده را می‌توان همان‌طور برای مشتری فرستاد که سندی را برای امضای الکترونیکی می‌فرستید.