कानूनी फ़र्मों के लिए पहचान सत्यापन

क्लाइंट की पहचान करना कई कैनेडियन लॉ फ़र्मों के लिए एक सतत दायित्व है, कोई एक बार की औपचारिकता नहीं। यह गाइड व्यावहारिक स्तर पर बताती है कि पहचान सत्यापन इस काम में कैसे फ़िट होता है। यह कानूनी सलाह नहीं है: आपकी Client Identification Procedures (CIP), और FINTRAC तथा आपकी Law Society के नियमों के तहत आपके दायित्व, आपके अपने वकील और आपकी फ़र्म के अनुपालन अधिकारी से पूछने के प्रश्न हैं।

संदर्भ, सरल शब्दों में

कुछ वित्तीय लेन-देन संभालने वाली लॉ फ़र्मों पर क्लाइंट की पहचान की ऐसी आवश्यकताएँ लागू होती हैं जिनका उल्लेख FINTRAC और प्रांतीय Law Societies करती हैं (उदाहरण के लिए ओंटारियो में, Law Society के उप-नियमों के तहत)। पहले इसका मतलब आमने-सामने की मुलाक़ात और ID की फ़ोटोकॉपी होता था। दूर से क्लाइंट का सत्यापन, यानी मुलाक़ात के बिना पहचान की पुष्टि, अब ज़्यादा आम होता जा रहा है, लेकिन क्लाइंट को वास्तव में सत्यापित करने और यह दर्ज करने का मूल दायित्व कि आपने यह कैसे किया, सिर्फ़ इसलिए खत्म नहीं हो जाता कि मुलाक़ात ऑनलाइन हो गई।

पहचान सत्यापन कहाँ फ़िट होता है

ShieldID सरकार द्वारा जारी ID को आगे और पीछे से पढ़ता है — ड्राइविंग लाइसेंस, पासपोर्ट, स्थायी निवासी कार्ड या प्रांतीय ID — बारकोड या पासपोर्ट MRZ का छपे हुए फ़ील्ड से मिलान करता है, और निर्देशित लाइवनेस चुनौती के ज़रिए लाइव सेल्फ़ी का दस्तावेज़ की फ़ोटो से मिलान करता है। नतीजा प्रति-फ़ील्ड निष्कर्षों और प्रमाणों का एक सेट होता है, न कि स्वीकार या अस्वीकार का कोई एक फ़ैसला: पहचान का निर्धारण आपकी फ़र्म ही करती है, जाँचों में जो मिला उसके आधार पर, ठीक वैसे ही जैसे वह आज फ़ोटोकॉपी की समीक्षा करती है, बस अब उसके पीछे अधिक संकेत होते हैं।

• ऐसी दस्तावेज़ जाँच जो स्कैन को सिर्फ़ नज़र से देखने के बजाय ID को पढ़ती है और उसके विवरणों का मिलान करती है।
• एक liveness चुनौती और चेहरे का मिलान, ताकि क्लाइंट की मौजूदगी की पुष्टि हो, न कि सिर्फ़ किसी ID की तस्वीर की।
• जाँच का एक रिकॉर्ड, जो Trust Ledger इंटीग्रेशन के ज़रिए उपयोग करने पर Activity Ledger में दर्ज होता है (स्टैंडअलोन ShieldID API खाते के लिए जल्द आ रहा है), जिसका हवाला आप बाद में दे सकते हैं यदि पहचान पर सवाल उठे।
• क्लाइंट के सामने आने वाले सत्यापन के लिए अंग्रेज़ी और फ़्रेंच भाषा का समर्थन, क्योंकि किसी फ़र्म के क्लाइंट हमेशा अंग्रेज़ी बोलने वाले नहीं होते।

हम क्या दावा नहीं करते

ShieldID यह तय नहीं करता कि आपकी विशिष्ट पहचान पद्धति किसी मामले में आपकी Law Society के उप-नियमों या FINTRAC की आवश्यकताओं को पूरा करती है या नहीं; यह निर्धारण आपकी फ़र्म और उसके अपने कानूनी विवेक का है। हमारे पास ऐसा कोई प्रमाणन भी नहीं है जो कहे कि उत्पाद "FINTRAC-approved" है या इसी तरह का कोई बैज देता हो; इस प्रकार का कोई विक्रेता प्रमाणन मौजूद ही नहीं है। उत्पाद जो कर सकता है, वह है आपको एक प्रलेखित, दोहराने योग्य जाँच और उसका रिकॉर्ड देना, जो उस निर्णय के लिए उपयोगी जानकारी है जिसे आपकी फ़र्म ही लेती है और जिसकी ज़िम्मेदारी भी उसी की रहती है।

शुरुआत करना

एक sandbox सत्र, जिसका कभी बिल नहीं बनता, आपकी फ़र्म को किसी असली फ़ाइल को छूने से पहले ठीक-ठीक दिखाता है कि आवेदक क्या अनुभव करता है और नतीजा कैसा दिखता है। इसके बाद, क्लाइंट को होस्ट किया गया सत्यापन लिंक उसी तरह भेजा जा सकता है जैसे आप ई-हस्ताक्षर के लिए कोई दस्तावेज़ भेजते हैं।