Identity verification para sa mga law firm

Ang client identification ay tuloy-tuloy na obligasyon ng maraming law firm sa Canada, hindi isang beses na kagandahang-loob. Inilalarawan ng gabay na ito sa praktikal na antas kung paano umaangkop ang identity verification sa gawaing iyon. Hindi ito legal advice: ang inyong Client Identification Procedures (CIP) at ang inyong mga obligasyon sa ilalim ng FINTRAC at ng mga patakaran ng inyong Law Society ay mga tanong para sa inyong sariling abogado at sa compliance officer ng inyong firm.

Ang konteksto, sa simpleng salita

Ang mga law firm na humahawak ng ilang transaksyong pinansyal ay may mga requirement sa client identification na tinutukoy ng FINTRAC at ng mga provincial Law Society (sa Ontario, halimbawa, sa ilalim ng mga by-law ng Law Society). Noon, ibig sabihin nito ay personal na pagkikita at photocopy ng ID. Ang remote client verification — pagkumpirma ng pagkakakilanlan nang walang pagkikita — ay lalong nagiging karaniwan, ngunit hindi nawawala ang pangunahing obligasyong tunay na i-verify ang kliyente, at idokumento kung paano mo ito ginawa, dahil lang lumipat online ang pagkikita.

Kung saan umaangkop ang identity verification

Binabasa ng ShieldID ang government-issued ID sa harap at likod — driver's licence, passport, permanent-resident card, o provincial ID — kino-cross-check ang barcode o ang MRZ ng passport laban sa mga nakalimbag na field, at itinutugma ang live na selfie sa larawan sa dokumento sa pamamagitan ng guided liveness challenge. Ang output ay isang set ng per-field verdict at ebidensya, hindi isang desisyong tanggapin o tanggihan: ang inyong firm pa rin ang gumagawa ng pasya sa identification, batay sa natuklasan ng mga check, tulad ng pagrerepaso nito sa photocopy ngayon, ngunit may mas maraming signal sa likod nito.

• Isang document check na binabasa at kino-cross-check ang ID, sa halip na tingnan lang ng mata ang isang scan.
• Isang liveness challenge at face match, para makumpirmang naroroon ang kliyente, hindi lang larawan ng ID na mag-isa.
• Isang talaan ng pagsusuri, na inilalagay sa Activity Ledger kapag ginamit sa pamamagitan ng Trust Ledger integration — Coming soon para sa standalone na ShieldID API account — na maaari ninyong ipakita sa kalaunan kung kuwestyunin ang identification.
• Suporta sa English at French para sa verification na haharapin ng kliyente, dahil hindi laging nagsasalita ng English ang mga kliyente ng isang firm.

Ang hindi namin ipinapahayag

Hindi tinutukoy ng ShieldID kung ang inyong partikular na paraan ng identification ay sumusunod sa mga by-law ng inyong Law Society o sa mga requirement ng FINTRAC para sa isang partikular na usapin — nasa inyong firm at sa sarili nitong legal na paghuhusga ang pagpapasyang iyon. Wala rin kaming hawak na certification na nagsasabing ang produkto ay "FINTRAC-approved" o may katulad na badge; walang ganoong vendor certification na maaaring hawakan. Ang magagawa ng produkto ay bigyan kayo ng dokumentado at paulit-ulit na pagsusuri at ng talaan nito, na kapaki-pakinabang na input sa desisyong ang inyong firm pa rin ang gumagawa at may pananagutan.

Pagsisimula

Ang isang sandbox session, na hindi kailanman sinisingil, ay nagpapakita sa inyong firm kung ano mismo ang karanasan ng aplikante at kung ano ang hitsura ng resulta bago ito mapunta sa totoong file. Mula roon, maaaring ipadala sa kliyente ang isang hosted verification link sa parehong paraan ng pagpapadala ninyo ng dokumento para sa e-signature.