適用於律師事務所的身分驗證

對許多加拿大律師事務所而言，客戶身分識別是持續性的義務，而不是一次性的禮貌性作業。本指南從實務層面說明身分驗證如何融入這項工作。本指南並非法律建議：您的客戶身分識別程序（CIP），以及您在 FINTRAC 與所屬律師協會規定下的義務，應由您自己的法律顧問與事務所的法遵長判斷。

背景說明

處理特定金融交易的律師事務所，須遵守 FINTRAC 與各省律師協會所提及的客戶身分識別要求（例如在安大略省，依律師協會的內部規章）。過去，這意味著當面會談並影印身分證件。遠端客戶驗證（不需會面即可確認身分）日益普遍，但真正驗證客戶並記錄驗證方式的基本義務，不會因為會面改到線上進行而消失。

身分驗證的定位

ShieldID 會讀取政府核發身分證件的正反面（駕照、護照、永久居民卡或省級身分證），將條碼或護照 MRZ 與印刷欄位交叉比對，並透過引導式活體挑戰將即時自拍與證件照片進行比對。輸出結果是一組逐欄位的判定與佐證，而不是單一的接受或拒絕決定：身分確認的判斷仍由貴公司做出，並參考檢查所發現的結果，就像今天審閱影印本一樣，只是多了更多訊號作為依據。

• 文件檢查：讀取並交叉比對證件內容，而不是用肉眼檢視掃描檔。
• 活體挑戰與臉部比對，確認客戶本人在場，而不只是一張身分證件的照片。
• 檢查紀錄：透過 Trust Ledger 整合存取時，會登錄於活動帳本；獨立的 ShieldID API 帳戶即將推出。若日後身分識別受到質疑，您可以援引這份紀錄。
• 提供英文與法文的客戶端驗證支援，因為事務所的客戶不一定都說英文。

我們不宣稱的事

ShieldID 不會判斷您的特定身分識別方式，是否符合您所屬律師協會的規章，或 FINTRAC 對個別案件的要求；這項判斷屬於您的事務所及其自身的法律判斷。我們也不持有宣稱產品「經 FINTRAC 核可」或類似標章的認證；這類廠商認證並不存在。本產品能提供的，是一套有文件記錄、可重複執行的檢查及其紀錄，這些資料可作為事務所決策的參考，而最終決定與責任仍由事務所承擔。

開始使用

Sandbox 工作階段永不計費，讓您的事務所在接觸真實案件之前，先確切了解申請人的體驗與結果呈現。之後，您可以像寄送電子簽章文件一樣，將託管的驗證連結寄給客戶。