법률 사무소를 위한 신원 확인

고객 신원 확인은 많은 캐나다 로펌에 일회성 예의가 아니라 상시적인 의무입니다. 이 가이드는 신원 인증이 그 업무에 실무적으로 어떻게 들어맞는지 설명합니다. 법률 자문이 아니며, 고객 신원 확인 절차(CIP)와 FINTRAC 및 소속 변호사협회(Law Society) 규정에 따른 의무는 귀사의 법률 자문과 로펌의 컴플라이언스 책임자에게 문의하셔야 합니다.

쉽게 풀어 본 배경

특정 금융 거래를 취급하는 로펌은 FINTRAC과 주별 변호사협회(예: 온타리오는 변호사협회 내규)가 참조하는 고객 신원 확인 요건을 따라야 합니다. 예전에는 대면 미팅과 신분증 사본이 필요했습니다. 만나지 않고 신원을 확인하는 원격 고객 인증이 점점 일반화되고 있지만, 고객을 실제로 확인하고 그 방법을 문서로 남겨야 하는 기본 의무는 미팅이 온라인으로 옮겨졌다고 해서 사라지지 않습니다.

신원 인증이 들어맞는 지점

ShieldID는 정부 발급 ID(운전면허증, 여권, 영주권 카드 또는 주 발급 ID)를 앞뒤로 읽고, 바코드 또는 여권 MRZ를 인쇄된 필드와 교차 확인하며, 안내형 라이브니스 챌린지를 통해 실시간 셀카를 문서 사진과 대조합니다. 결과물은 단일 승인 또는 거절 결정이 아니라 필드별 판정과 증거입니다. 지금 복사본을 검토하는 것과 똑같이, 신원 확인 판단은 여전히 귀사가 검사 결과를 참고하여 내리되, 그 뒷받침이 되는 신호가 더 많아집니다.

• 스캔본을 눈으로 훑어보는 대신 신분증을 읽고 교차 검증하는 문서 확인.
• 라이브니스 챌린지와 얼굴 대조를 통해 신분증 사진만이 아니라 고객 본인이 실제로 있음을 확인.
• 확인 기록은 Trust Ledger 연동을 통해 이용하는 경우 Activity Ledger에 입력되며(독립형 ShieldID API 계정은 곧 제공 예정), 신원 확인이 문제가 될 때 나중에 제시할 수 있습니다.
• 로펌의 고객이 모두 영어를 사용하는 것은 아니므로, 고객 대면 인증에 영어와 프랑스어 지원.

우리가 주장하지 않는 것

ShieldID는 귀사의 특정 신원 확인 방식이 개별 사안에서 소속 변호사협회의 내규나 FINTRAC의 요건을 충족하는지 판단하지 않습니다. 그 판단은 귀사와 귀사의 법적 판단에 속합니다. 또한 저희는 이 제품이 "FINTRAC 승인"을 받았다거나 그와 유사한 인증을 받았다고 밝히는 인증서를 보유하고 있지 않으며, 그런 종류의 벤더 인증은 존재하지 않습니다. 제품이 해드릴 수 있는 일은 문서화되고 반복 가능한 확인 절차와 그 기록을 제공하는 것이며, 이는 귀사가 여전히 내리고 책임지는 결정에 유용한 자료가 됩니다.

시작하기

요금이 청구되지 않는 샌드박스 세션으로 실제 파일에 적용하기 전에 신청자가 겪는 경험과 결과 화면이 어떤지 정확히 확인하실 수 있습니다. 이후에는 전자 서명용 문서를 보내듯 고객에게 호스팅 인증 링크를 보낼 수 있습니다.