Verificación de identidad para despachos de abogados

La identificación de clientes es una obligación permanente para muchos despachos de abogados canadienses, no una cortesía de una sola vez. Esta guía describe, de manera práctica, cómo encaja la verificación de identidad en ese trabajo. No constituye asesoría legal: sus Procedimientos de Identificación de Clientes (CIP) y sus obligaciones bajo FINTRAC y las normas de su Colegio de Abogados son temas para su propio asesor legal y para el oficial de cumplimiento de su despacho.

El contexto, en términos sencillos

Los despachos de abogados que manejan ciertas transacciones financieras enfrentan requisitos de identificación de clientes a los que hacen referencia FINTRAC y los Colegios de Abogados provinciales (en Ontario, por ejemplo, conforme a los estatutos del Colegio de Abogados). Históricamente, esto significaba una reunión en persona y una fotocopia del documento de identidad. La verificación remota de clientes, es decir, confirmar la identidad sin una reunión, es cada vez más común, pero la obligación de fondo de verificar realmente al cliente y de documentar cómo lo hizo no desaparece solo porque la reunión se haya trasladado a internet.

Dónde encaja la verificación de identidad

ShieldID lee un documento de identidad oficial por el anverso y el reverso (licencia de conducir, pasaporte, tarjeta de residente permanente o identificación provincial), contrasta el código de barras o la MRZ del pasaporte con los campos impresos, y compara un selfie en vivo con la foto del documento mediante un desafío guiado de prueba de vida. El resultado es un conjunto de veredictos por campo y evidencia, no una única decisión de aceptar o rechazar: su firma sigue tomando la determinación de identificación, informada por lo que encontraron las verificaciones, exactamente como revisaría una fotocopia hoy, solo que con más información de respaldo.

• Una verificación del documento que lo lee y contrasta sus datos, en lugar de revisar a simple vista una copia escaneada.
• Un desafío de prueba de vida y una comparación facial, para confirmar que el cliente está presente y no solo una fotografía de un documento de identidad.
• Un registro de la verificación, ingresado en el registro de actividad cuando se accede mediante una integración con Trust Ledger (próximamente para una cuenta independiente de ShieldID API), al que puede recurrir más adelante si se cuestiona la identificación.
• Compatibilidad con inglés y francés en la verificación de cara al cliente, ya que los clientes de un despacho no siempre hablan inglés.

Lo que no afirmamos

ShieldID no determina si su método de identificación específico satisface los estatutos de su Colegio de Abogados ni los requisitos de FINTRAC para un asunto determinado; esa determinación corresponde a su despacho y a su propio criterio jurídico. Tampoco contamos con una certificación que indique que el producto está "aprobado por FINTRAC" o con una distinción similar; no existe una certificación de ese tipo para proveedores. Lo que el producto puede hacer es ofrecerle una verificación documentada y repetible, junto con un registro de ella, lo cual es un insumo útil para una decisión que su despacho sigue tomando y de la cual sigue siendo responsable.

Primeros pasos

Una sesión en el entorno de pruebas (sandbox), que nunca se factura, le permite a su despacho ver exactamente lo que experimenta el solicitante y cómo se ve el resultado antes de usarlo en un expediente real. A partir de ahí, se puede enviar un enlace de verificación alojado a un cliente de la misma manera en que enviaría un documento para firma electrónica.