法律事務所向けの本人確認

クライアントの本人確認は、カナダの多くの法律事務所にとって継続的な義務であり、一度きりの形式的な対応ではありません。このガイドでは、その業務に本人確認がどのように組み込まれるかを実務的な観点で説明します。これは法的助言ではありません。顧客確認手続き(CIP)や、FINTRACおよびお客様の法曹協会の規則に基づく義務については、ご自身の弁護士および事務所のコンプライアンス担当者にご相談ください。

背景をわかりやすく

特定の金融取引を扱う法律事務所には、FINTRACや各州の法曹協会が参照する顧客確認要件が課されます(たとえばオンタリオ州では、法曹協会の細則に基づきます)。従来は、対面での面談と身分証明書のコピーが必要でした。面談なしで本人を確認するリモートでのクライアント確認は、ますます一般的になっています。ただし、クライアントを実際に確認し、その方法を記録するという根本的な義務は、面談がオンラインに移ったからといってなくなるわけではありません。

本人確認が役立つ場面

ShieldIDは、政府発行ID(運転免許証、パスポート、永住カード、または州・準州発行ID)の表面と裏面を読み取り、バーコードまたはパスポートのMRZを印字されたフィールドと照合し、ガイド付きのライブネスチャレンジを通じてライブのセルフィーを書類の写真と照合します。出力は、単一の承認・拒否の判断ではなく、フィールドごとの判定と証拠のセットです。本人確認の判断は引き続き貴社が行い、チェックで判明した内容を踏まえて、現在コピーを確認するのと同じように、ただしより多くの手がかりをもとに判断していただけます。

• スキャン画像を目で見て確認するのではなく、身分証明書を読み取って照合する書類チェック。
• ライブネスチャレンジと顔照合。身分証明書の写真だけではなく、本人がその場にいることを確認できます。
• 確認の記録。Trust Ledger連携経由でアクセスした場合はアクティビティ台帳に記録されます(ShieldID API単体のアカウントでは近日提供予定)。本人確認が問われた際に、後から提示できます。
• クライアント向け確認フローの英語とフランス語への対応。事務所のクライアントが英語話者とは限らないためです。

私たちが主張しないこと

ShieldIDは、お客様の本人確認の方法が、個別の案件について法曹協会の細則やFINTRACの要件を満たすかどうかを判断するものではありません。その判断は事務所とその法的見解に委ねられます。また、本製品が「FINTRAC承認済み」などと表示できる認証を、当社は保有していません。そのような種類のベンダー認証は存在しないためです。本製品が提供できるのは、文書化された再現可能なチェックとその記録です。これは、事務所が最終的に行い、責任を負う判断のための有用な情報となります。

はじめに

請求の発生しないsandboxセッションで、実際の案件に使う前に、申請者の体験と結果の表示を正確にご確認いただけます。その後は、電子署名用の書類を送るのと同じ要領で、ホスト型の確認リンクをクライアントに送ることができます。