Hukuk büroları için kimlik doğrulama

Müşteri kimlik tespiti, birçok Kanadalı hukuk bürosu için tek seferlik bir nezaket değil, sürekli bir yükümlülüktür. Bu rehber, kimlik doğrulamanın bu çalışmaya pratik düzeyde nasıl uyduğunu açıklar. Hukuki tavsiye değildir: Müşteri Kimlik Tespiti Prosedürleriniz (CIP) ile FINTRAC ve Law Society kurallarından doğan yükümlülükleriniz, kendi hukuk danışmanınıza ve büronuzun uyum sorumlusuna yöneltilecek sorulardır.

Bağlam, sade bir dille

Belirli mali işlemleri yürüten hukuk büroları, FINTRAC ve eyalet Law Society kuruluşları tarafından esas alınan müşteri kimlik tespiti gerekliliklerine tabidir (örneğin Ontario'da Law Society'nin iç tüzükleri kapsamında). Geçmişte bu, yüz yüze görüşme ve fotokopi çekilmiş bir kimlik anlamına geliyordu. Uzaktan müşteri doğrulaması, yani görüşme yapmadan kimliğin teyit edilmesi, giderek yaygınlaşıyor; ancak müşteriyi gerçekten doğrulama ve bunu nasıl yaptığınızı belgeleme yükümlülüğü, görüşme çevrimiçi ortama taşındı diye ortadan kalkmaz.

Kimlik doğrulamanın yeri

ShieldID, resmî bir kimliği — ehliyet, pasaport, daimi oturum kartı veya eyalet kimliği — ön ve arka yüzüyle okur, barkodu veya pasaport MRZ'sini basılı alanlarla çapraz kontrol eder ve yönlendirmeli bir canlılık görevi aracılığıyla canlı bir selfie'yi belge fotoğrafıyla eşleştirir. Çıktı, tek bir kabul veya ret kararı değil, alan bazında kararlar ve kanıtlardır: kimlik tespiti kararını yine firmanız verir; bugün bir fotokopiyi nasıl inceliyorsa tam olarak öyle, yalnızca kontrollerin bulgularından yararlanarak ve arkasında daha fazla sinyalle.

• Taranmış bir görüntüye göz atmak yerine kimliği okuyan ve çapraz kontrol eden bir belge kontrolü.
• Bir canlılık testi ve yüz eşleştirme; böylece müşterinin yalnızca bir kimlik fotoğrafı olarak değil, gerçekten karşıda olduğu teyit edilir.
• Trust Ledger entegrasyonu üzerinden erişildiğinde Activity Ledger'a işlenen, bağımsız bir ShieldID API hesabı için ise Yakında sunulacak olan kontrol kaydı; kimlik tespiti sorgulanırsa daha sonra başvurabileceğiniz bir belge olur.
• Müşterilere yönelik doğrulama için İngilizce ve Fransızca desteği; çünkü bir büronun müşterileri her zaman İngilizce konuşmaz.

İddia etmediklerimiz

ShieldID, belirli bir iş için kimlik tespiti yönteminizin Law Society iç tüzüklerini veya FINTRAC gerekliliklerini karşılayıp karşılamadığını belirlemez; bu değerlendirme büronuza ve kendi hukuki yargısına aittir. Ayrıca ürünün "FINTRAC onaylı" veya benzeri bir işaretle nitelendirildiğini belirten bir sertifikamız da yoktur; bu türden bir satıcı sertifikası zaten mevcut değildir. Ürünün sunabildiği şey, belgelenmiş ve tekrarlanabilir bir kontrol ile buna ait bir kayıttır; bu da büronuzun vermeye devam ettiği ve sorumluluğunu taşıdığı bir karar için yararlı bir girdidir.

Başlarken

Hiçbir zaman faturalandırılmayan bir sandbox oturumu, büronuzun gerçek bir dosyaya dokunmadan önce başvuru sahibinin neler yaşadığını ve sonucun nasıl göründüğünü tam olarak görmesini sağlar. Buradan sonra, barındırılan bir doğrulama bağlantısı, e-imza için belge gönderir gibi müşteriye gönderilebilir.