قانونی فرموں کے لیے شناخت کی تصدیق

کلائنٹ کی شناخت بہت سی کینیڈین قانونی فرموں کے لیے ایک مستقل ذمہ داری ہے، کوئی ایک بار کی رعایت نہیں۔ یہ گائیڈ عملی سطح پر بیان کرتی ہے کہ شناخت کی تصدیق اس کام میں کہاں فٹ بیٹھتی ہے۔ یہ قانونی مشورہ نہیں ہے: آپ کے کلائنٹ شناخت کے طریقہ کار (CIP)، FINTRAC کے تحت آپ کی ذمہ داریاں اور آپ کی لاء سوسائٹی کے قواعد، یہ سب سوالات آپ کے اپنے وکیل اور آپ کی فرم کے کمپلائنس افسر کے لیے ہیں۔

سادہ الفاظ میں پس منظر

بعض مالی لین دین سنبھالنے والی قانونی فرموں پر کلائنٹ کی شناخت کے ایسے تقاضے عائد ہوتے ہیں جن کا حوالہ FINTRAC اور صوبائی لاء سوسائٹیاں دیتی ہیں (مثلاً اونٹاریو میں لاء سوسائٹی کے بائی لاز کے تحت)۔ ماضی میں اس کا مطلب روبرو ملاقات اور شناختی دستاویز کی فوٹو کاپی تھا۔ ملاقات کے بغیر دور سے کلائنٹ کی تصدیق اب زیادہ عام ہوتی جا رہی ہے، لیکن کلائنٹ کی واقعی تصدیق کرنے اور یہ دستاویز کرنے کی بنیادی ذمہ داری کہ آپ نے یہ کیسے کی، صرف اس لیے ختم نہیں ہوتی کہ ملاقات آن لائن ہو گئی۔

شناخت کی تصدیق کہاں فٹ بیٹھتی ہے

ShieldID سرکاری ID کو اگلے اور پچھلے رخ سے پڑھتا ہے — ڈرائیونگ لائسنس، پاسپورٹ، مستقل رہائشی کارڈ یا صوبائی ID — بارکوڈ یا پاسپورٹ MRZ کو چھپے ہوئے فیلڈز کے ساتھ کراس چیک کرتا ہے، اور رہنمائی والے لائیونیس چیلنج کے ذریعے لائیو سیلفی کا دستاویز کی تصویر سے میل کراتا ہے۔ نتیجہ فی فیلڈ فیصلوں اور شواہد کا مجموعہ ہوتا ہے، نہ کہ قبول یا مسترد کا کوئی ایک فیصلہ: شناخت کا تعین پھر بھی آپ کی فرم کرتی ہے، جانچ کے نتائج کی روشنی میں، بالکل اسی طرح جیسے وہ آج فوٹو کاپی کا جائزہ لیتی ہے، بس اب اس کے پیچھے زیادہ شواہد ہوتے ہیں۔

• ایسی دستاویزی جانچ جو اسکین کو محض نظر سے دیکھنے کے بجائے شناختی دستاویز کو پڑھتی اور اس کے مندرجات کا باہم موازنہ کرتی ہے۔
• لائیو نیس چیلنج اور چہرے کا میچ، تاکہ اس بات کی تصدیق ہو کہ کلائنٹ خود موجود ہے، نہ کہ صرف کسی شناختی دستاویز کی تصویر۔
• جانچ کا ریکارڈ، جو Trust Ledger انٹیگریشن کے ذریعے رسائی کی صورت میں Activity Ledger میں درج ہوتا ہے — الگ سے ShieldID API اکاؤنٹ کے لیے جلد آ رہا ہے — جس کا حوالہ آپ بعد میں دے سکتے ہیں اگر شناخت پر سوال اٹھایا جائے۔
• کلائنٹ کے سامنے آنے والی تصدیق کے لیے انگریزی اور فرانسیسی کی سپورٹ، کیونکہ کسی فرم کے تمام کلائنٹ انگریزی بولنے والے نہیں ہوتے۔

ہم کن باتوں کا دعویٰ نہیں کرتے

ShieldID یہ طے نہیں کرتا کہ آپ کا مخصوص شناختی طریقہ کسی خاص معاملے کے لیے آپ کی لاء سوسائٹی کے بائی لاز یا FINTRAC کے تقاضوں پر پورا اترتا ہے یا نہیں — یہ فیصلہ آپ کی فرم اور اس کی اپنی قانونی رائے کا کام ہے۔ ہمارے پاس ایسی کوئی سند بھی نہیں جو پروڈکٹ کو "FINTRAC سے منظور شدہ" یا اسی طرح کا کوئی نشان دیتی ہو؛ اس نوعیت کی وینڈر سرٹیفکیشن موجود ہی نہیں۔ پروڈکٹ جو کر سکتی ہے وہ یہ ہے کہ آپ کو ایک دستاویزی، دہرائی جا سکنے والی جانچ اور اس کا ریکارڈ فراہم کرے، جو اس فیصلے کے لیے مفید معلومات ہیں جو آپ کی فرم اب بھی خود کرتی ہے اور جس کی ذمہ دار رہتی ہے۔

آغاز کریں

سینڈ باکس سیشن، جس کا کبھی بل نہیں بنتا، آپ کی فرم کو یہ دیکھنے دیتا ہے کہ درخواست گزار کو بالکل کیا تجربہ ہوتا ہے اور نتیجہ کیسا دکھائی دیتا ہے، اس سے پہلے کہ یہ کسی حقیقی فائل تک پہنچے۔ اس کے بعد ہوسٹڈ تصدیقی لنک کلائنٹ کو اسی طرح بھیجا جا سکتا ہے جیسے آپ ای-دستخط کے لیے کوئی دستاویز بھیجتے ہیں۔