面向律师事务所的身份验证

对许多加拿大律师事务所而言，客户身份识别是一项持续性的义务，而不是一次性的客气之举。本指南从实务层面介绍身份验证如何融入这项工作。本指南不构成法律意见：您的客户身份识别程序(CIP),以及您在 FINTRAC 和所属律师协会规则下的义务，应由您自己的法律顾问和律所合规官来判断。

通俗地讲背景

办理某些金融交易的律师事务所，需要遵守 FINTRAC 和各省律师协会所涉及的客户身份识别要求(例如在安大略省，依据律师协会的细则)。过去，这意味着当面会面并复印身份证件。远程客户验证，即无需会面即可确认身份，正变得越来越普遍，但真正核实客户身份并记录核实方式的基本义务，并不会因为会面转到线上就消失。

身份验证的适用环节

ShieldID 读取政府签发身份证件的正反面——驾驶执照、护照、永久居民卡或省级身份证——将条形码或护照 MRZ 与印刷字段进行交叉核对，并通过引导式活体挑战将实时自拍与证件照片进行比对。输出的是一组逐字段的结论和证据，而不是单一的通过或拒绝决定：身份识别的判定仍由贵公司作出，参考检查发现的结果，就像今天审阅一份复印件一样，只是背后有更多的信号支撑。

• 对证件进行读取并交叉核对的文件检查，而不是靠肉眼查看扫描件。
• 活体挑战与人脸比对，确认客户本人在场，而不只是单独提供一张证件照片。
• 核验记录，通过 Trust Ledger 集成访问时会录入活动账本(独立的 ShieldID API 账户即将支持),日后如果身份识别受到质疑，您可以据此举证。
• 面向客户的验证支持英语和法语，因为律所的客户并不总是说英语。

我们不做的声明

ShieldID 不判断您所采用的具体身份识别方法是否满足您所属律师协会的细则，或 FINTRAC 对某一事项的要求，这一判断属于贵所及其自身的法律判断。我们也没有任何声明本产品“经 FINTRAC 批准”或类似标识的认证；这类供应商认证并不存在。本产品能为您提供的，是一次有据可查、可重复的核验及其记录，这对贵所仍需作出并承担责任的决定很有参考价值。

快速入门

沙盒会话永不计费，可让贵所在接触真实案卷之前，准确了解申请人的体验和结果的呈现方式。之后，您可以像发送电子签名文件一样，把托管验证链接发送给客户。