律師事務所身份驗證

客戶身份識別對好多加拿大律師事務所嚟講係持續責任，而非一次過嘅客氣做法。本指南會從實務層面說明身份驗證如何配合呢項工作。本指南並非法律意見：你嘅客戶身份識別程序（CIP），以及你根據 FINTRAC 同所屬律師公會規則所承擔嘅責任，應向你自己嘅法律顧問同事務所嘅合規主任查詢。

背景，簡單講

處理某啲金融交易嘅律師事務所，須要符合 FINTRAC 同各省律師公會所提述嘅客戶身份識別規定（例如喺安大略省，係根據律師公會嘅附例）。以往，咁即係要面談同影印身份證件。遠程客戶驗證，即係無需會面都可以確認身份，已經越嚟越普遍，但實際核實客戶身份同記錄你點樣核實嘅基本責任，並不會因為會面搬咗上網而消失。

身份驗證喺邊個環節派上用場

ShieldID 讀取政府簽發身分證件嘅正反兩面——駕駛執照、護照、永久居民卡或省級身分證件——將條碼或護照 MRZ 同印刷欄位交叉核對,並透過引導式活體偵測挑戰,將即時自拍同證件相片比對。輸出係一組逐個欄位嘅結論及證據,而非單一嘅接受或拒絕決定:貴公司仍然自行作出身分識別判斷,以檢查發現作參考,就如今日審閱影印本一樣,只不過背後多咗更多訊號。

• 文件檢查會讀取同交叉核對證件，而唔係淨係用肉眼睇掃描檔。
• 活體挑戰同人臉比對，確保客戶本人真正在場，而唔係淨係得一張證件相。
• 檢查紀錄：透過 Trust Ledger 整合存取時，會記入 Activity Ledger；獨立 ShieldID API 帳戶則即將推出。如果日後有人質疑身份識別，你可以憑此作為依據。
• 客戶面對嘅驗證流程支援英文同法文，因為事務所嘅客戶未必個個都講英文。

我哋不作嘅聲明

ShieldID 並不判斷你嘅特定身份識別方法，是否符合你所屬律師公會附例或 FINTRAC 對個別事宜嘅要求，呢項判斷屬於貴事務所，並由貴事務所自行作出法律判斷。我哋亦無持有聲明產品「獲 FINTRAC 認可」或類似標章嘅認證，因為根本冇呢類供應商認證可供持有。產品可以為你提供有文件記錄、可重複進行嘅檢查同相關紀錄，對貴事務所作出決定好有參考價值，而最終決定及責任仍然由貴事務所承擔。

開始使用

Sandbox 工作階段永不收費，可以等貴事務所喺接觸真實檔案之前，清楚睇到申請人會經歷啲乜，以及結果係點樣。之後，就可以將託管嘅驗證連結發送畀客戶，做法就同你發送文件畀對方電子簽署一樣。