Verificação de identidade para escritórios de advocacia

A identificação de clientes é uma obrigação permanente para muitos escritórios de advocacia canadenses, e não uma formalidade pontual. Este guia descreve, de forma prática, como a verificação de identidade se encaixa nesse trabalho. Não é aconselhamento jurídico: seus Procedimentos de Identificação de Clientes (CIP) e suas obrigações perante o FINTRAC e as regras da sua Law Society são questões para o seu próprio assessor jurídico e para o responsável por compliance do seu escritório.

O contexto, em termos simples

Escritórios de advocacia que lidam com certas transações financeiras estão sujeitos a requisitos de identificação de clientes referenciados pelo FINTRAC e pelas Law Societies provinciais (em Ontário, por exemplo, conforme os regulamentos internos da Law Society). Historicamente, isso significava uma reunião presencial e a cópia impressa de um documento. A verificação remota de clientes — confirmar a identidade sem uma reunião — é cada vez mais comum, mas a obrigação de fato de verificar o cliente, e de documentar como isso foi feito, não desaparece só porque a reunião passou a ser online.

Onde a verificação de identidade se encaixa

O ShieldID lê um documento de identidade oficial na frente e no verso — carteira de motorista, passaporte, cartão de residente permanente ou documento de identidade provincial —, confronta o código de barras ou a MRZ do passaporte com os campos impressos e compara uma selfie ao vivo com a foto do documento por meio de um desafio guiado de prova de vida. O resultado é um conjunto de veredictos por campo e de evidências, e não uma única decisão de aceitar ou rejeitar: seu escritório continua tomando a decisão de identificação, informado pelo que as verificações encontraram, exatamente como analisaria uma fotocópia hoje, só que com mais sinais por trás.

• Uma checagem de documento que lê e cruza as informações do documento, em vez de apenas olhar uma digitalização a olho nu.
• Um desafio de prova de vida e uma comparação facial, de modo que se confirme a presença do cliente, e não apenas a foto de um documento isolada.
• Um registro da checagem, lançado no Registro de Atividades quando acessado por meio de uma integração com o Trust Ledger — Em breve para uma conta ShieldID API independente — ao qual você poderá recorrer mais tarde se a identificação for questionada.
• Suporte em inglês e francês na verificação voltada ao cliente, já que os clientes de um escritório nem sempre falam inglês.

O que não afirmamos

O ShieldID não determina se o seu método de identificação específico atende aos regulamentos da sua Law Society ou aos requisitos do FINTRAC em um determinado caso — essa avaliação cabe ao seu escritório e ao seu próprio julgamento jurídico. Também não possuímos uma certificação que declare o produto como "aprovado pelo FINTRAC" ou com selo semelhante; não existe certificação de fornecedor desse tipo. O que o produto pode fazer é oferecer uma checagem documentada e repetível e um registro dela, o que é um insumo útil para uma decisão que continua sendo do seu escritório e pela qual ele continua responsável.

Primeiros passos

Uma sessão em sandbox, nunca cobrada, permite que seu escritório veja exatamente o que o solicitante vivencia e como o resultado se apresenta antes de tocar em um processo real. A partir daí, um link de verificação hospedado pode ser enviado a um cliente da mesma forma que você enviaria um documento para assinatura eletrônica.