Weryfikacja tożsamości dla kancelarii prawnych

Identyfikacja klientów jest częścią własnej praktyki zarządzania ryzykiem i zgodności w wielu amerykańskich kancelariach prawnych, choć nie istnieje jedna ogólnokrajowa reguła. Niniejszy przewodnik opisuje w praktyczny sposób, jak weryfikacja tożsamości wpisuje się w te działania. Nie stanowi porady prawnej: to, czy identyfikacja jest wymagana w danej sprawie oraz czego wymagają zasady etyki zawodowej obowiązujące w Państwa stanowej izbie adwokackiej (state bar), to kwestie, które należy wyjaśnić z własną izbą adwokacką oraz z doradcą prawnym kancelarii.

Kontekst w prostych słowach

Zasady izb adwokackich i zasady etyki dotyczące identyfikacji klientów różnią się w zależności od stanu; ustala je każda stanowa izba adwokacka w ramach własnych zasad etyki zawodowej, a nie jeden standard federalny. Historycznie oznaczało to spotkanie osobiste i fotokopię dokumentu tożsamości. Zdalna weryfikacja klienta, czyli potwierdzenie tożsamości bez spotkania, jest coraz powszechniejsza, jednak podstawowy obowiązek rzeczywistego zweryfikowania klienta i udokumentowania sposobu, w jaki to zrobiono, nie znika tylko dlatego, że spotkanie przeniosło się do internetu.

Miejsce weryfikacji tożsamości w tym procesie

ShieldID odczytuje awers i rewers dokumentu tożsamości wydanego przez organ państwowy, czyli prawa jazdy, stanowego dowodu tożsamości lub paszportu, porównuje kod kreskowy lub strefę odczytu maszynowego paszportu z polami wydrukowanymi na dokumencie oraz dopasowuje selfie wykonane na żywo do zdjęcia z dokumentu za pomocą prowadzonego testu żywotności. Wynikiem jest zestaw werdyktów dla poszczególnych pól wraz z dowodami, a nie pojedyncza decyzja o akceptacji lub odrzuceniu: to Państwa kancelaria nadal podejmuje decyzję o identyfikacji, w oparciu o ustalenia kontroli, dokładnie tak, jak dziś przeglądałaby fotokopię, tyle że przy większej liczbie sygnałów.

• Kontrola dokumentu, która odczytuje i weryfikuje krzyżowo dane z dokumentu tożsamości, zamiast oceniać skan na oko.
• Test żywotności i dopasowanie twarzy, dzięki którym potwierdzona jest obecność klienta, a nie tylko zdjęcie dokumentu tożsamości.
• Zapis kontroli, wprowadzany do Activity Ledger przy dostępie przez integrację Trust Ledger (dla samodzielnego konta API ShieldID dostępny wkrótce), na który mogą Państwo powołać się później, jeśli identyfikacja zostanie zakwestionowana.
• Obsługa języka angielskiego i francuskiego w weryfikacji skierowanej do klientów, przydatna dla kancelarii mającej klientów frankofońskich.

Czego nie twierdzimy

ShieldID nie ocenia, czy Państwa metoda identyfikacji spełnia zasady etyki zawodowej Państwa stanowej izby adwokackiej w danej sprawie; ocena ta należy do Państwa kancelarii i jej własnej oceny prawnej. Zasady izb adwokackich i zasady etyki różnią się w zależności od stanu, a my nie posiadamy ani nie twierdzimy, że posiadamy jakiegokolwiek certyfikatu potwierdzającego, że stanowa izba adwokacka zatwierdziła tę metodę. Produkt może dostarczyć udokumentowaną, powtarzalną kontrolę oraz jej zapis, czyli przydatny element decyzji, którą Państwa kancelaria nadal podejmuje i za którą nadal odpowiada.

Pierwsze kroki

Sesja w środowisku sandbox, która nigdy nie jest rozliczana, pozwala Państwa kancelarii zobaczyć dokładnie, jak przebiega proces z perspektywy wnioskodawcy i jak wygląda wynik, zanim dotknie on prawdziwej sprawy. Następnie hostowany link do weryfikacji można wysłać klientowi tak samo, jak wysyła się dokument do podpisu elektronicznego.