Verifica dell'identità per studi legali

L'identificazione dei clienti rientra nella pratica di gestione del rischio e di conformità di molti studi legali statunitensi, sebbene non esista un'unica norma a livello nazionale. Questa guida descrive, in termini pratici, come la verifica dell'identità si inserisce in tale attività. Non costituisce consulenza legale: stabilire se l'identificazione sia richiesta per una determinata pratica, e cosa richiedano le regole di condotta professionale del Suo ordine degli avvocati statale, sono questioni da sottoporre al Suo ordine statale e al consulente legale del Suo studio.

Il contesto, in termini semplici

Le regole deontologiche e degli ordini forensi sull'identificazione dei clienti variano da uno stato all'altro: sono stabilite dall'ordine forense e dalle regole di condotta professionale di ciascuno stato, e non da un unico standard federale. In passato ciò significava un incontro di persona e la fotocopia di un documento d'identità. La verifica remota del cliente, ovvero la conferma dell'identità senza un incontro, è sempre più diffusa, ma l'obbligo di fondo di verificare effettivamente il cliente, e di documentare come lo si è fatto, non viene meno solo perché l'incontro si è spostato online.

Dove si inserisce la verifica dell'identità

ShieldID legge fronte e retro di un documento d'identità rilasciato da un'autorità governativa, ovvero una patente di guida, una carta d'identità statale o un passaporto, confronta il codice a barre o la zona a lettura ottica del passaporto con i campi stampati e abbina un selfie dal vivo alla foto del documento tramite una prova di liveness guidata. Il risultato è un insieme di verdetti per singolo campo e di evidenze, non un'unica decisione di accettazione o rifiuto: è il Suo studio a stabilire l'identificazione, tenendo conto di ciò che i controlli hanno rilevato, esattamente come oggi esaminerebbe una fotocopia, ma con molte più informazioni a supporto.

• Un controllo del documento che lo legge e ne incrocia i dati, anziché limitarsi a un'occhiata alla scansione.
• Una prova di vitalità e un confronto del volto, in modo che sia confermata la presenza del cliente e non solo la fotografia di un documento.
• Una registrazione del controllo, inserita nell'Activity Ledger quando si accede tramite un'integrazione Trust Ledger (a breve disponibile anche per un account API ShieldID autonomo), a cui poter fare riferimento in seguito se l'identificazione venisse contestata.
• Supporto in inglese e in francese per la verifica rivolta al cliente, utile per uno studio con clienti francofoni.

Ciò che non dichiariamo

ShieldID non stabilisce se il Suo specifico metodo di identificazione soddisfi le regole di condotta professionale del Suo ordine forense statale per una determinata pratica; tale valutazione spetta al Suo studio e al suo giudizio legale. Le regole deontologiche variano da stato a stato e non deteniamo, né dichiariamo di detenere, alcuna certificazione attestante che un ordine forense statale abbia approvato questo metodo. Il prodotto può offrirLe un controllo documentato e ripetibile e la relativa registrazione, un utile elemento per una decisione che il Suo studio continua a prendere e di cui rimane responsabile.

Per iniziare

Una sessione sandbox, mai fatturata, consente al Vostro studio di vedere esattamente che cosa vive il richiedente e che aspetto ha il risultato prima di utilizzarlo su una pratica reale. Da lì, un link di verifica ospitato può essere inviato a un cliente nello stesso modo in cui si invierebbe un documento per la firma elettronica.