법률 사무소를 위한 신원 확인

고객 신원 확인은 미국 많은 로펌의 자체 리스크 및 컴플라이언스 업무에 포함되어 있지만, 전국에 일괄 적용되는 단일 규칙은 없습니다. 이 가이드는 신원 확인이 그 업무에 실무적으로 어떻게 활용되는지를 설명합니다. 법률 자문이 아닙니다. 특정 사안에서 신원 확인이 필요한지, 그리고 소속 주 변호사협회의 직업윤리 규칙이 무엇을 요구하는지는 해당 주 변호사협회와 로펌의 법률 자문가에게 문의하셔야 합니다.

쉽게 풀어 본 배경

고객 신원 확인에 관한 변호사협회 및 윤리 규칙은 단일한 연방 기준이 아니라 각 주의 변호사협회와 직업윤리 규칙에 따라 주마다 다릅니다. 과거에는 대면 면담과 신분증 사본이 그 방식이었습니다. 면담 없이 신원을 확인하는 원격 고객 확인이 점점 보편화되고 있지만, 고객을 실제로 확인하고 그 방법을 기록해야 하는 기본 의무는 면담이 온라인으로 옮겨졌다고 해서 사라지지 않습니다.

신원 인증이 들어맞는 지점

ShieldID는 운전면허증, 주 신분증, 여권 등 정부 발급 신분증의 앞면과 뒷면을 읽고, 바코드 또는 여권의 machine-readable zone을 인쇄된 항목과 교차 확인하며, 안내형 라이브니스 챌린지를 통해 실시간 셀피를 신분증 사진과 대조합니다. 결과물은 하나의 수락 또는 거부 결정이 아니라 항목별 판정과 근거 자료입니다. 신원 확인에 대한 판단은 지금 신분증 사본을 검토하듯 여전히 귀 로펌이 내리며, 다만 확인 결과라는 더 많은 근거가 뒷받침됩니다.

• 스캔본을 눈으로 훑어보는 대신 신분증을 읽고 교차 검증하는 문서 확인.
• 라이브니스 챌린지와 얼굴 대조를 통해 신분증 사진만이 아니라 고객 본인이 실제로 있음을 확인.
• 확인 내역 기록으로, Trust Ledger 연동으로 접근하는 경우 Activity Ledger에 입력되며(독립형 ShieldID API 계정은 곧 제공 예정), 나중에 신원 확인에 이의가 제기될 때 근거로 제시할 수 있습니다.
• 고객 대면 확인 화면의 영어 및 프랑스어 지원으로, 프랑스어권 고객이 있는 로펌에 유용합니다.

우리가 주장하지 않는 것

ShieldID는 귀사의 특정 신원 확인 방법이 해당 사안에 대한 주 변호사협회의 직업윤리 규칙을 충족하는지 판단하지 않습니다. 그 판단은 귀 로펌과 로펌 자체의 법적 판단에 속합니다. 변호사협회 및 윤리 규칙은 주마다 다르며, 저희는 어떤 주 변호사협회가 이 방법을 승인했다는 인증을 보유하지 않고 주장하지도 않습니다. 제품이 제공할 수 있는 것은 문서화되고 반복 가능한 확인 절차와 그 기록이며, 이는 귀 로펌이 계속 내리고 책임지는 결정에 유용한 참고 자료가 됩니다.

시작하기

요금이 청구되지 않는 샌드박스 세션으로 실제 파일에 적용하기 전에 신청자가 겪는 경험과 결과 화면이 어떤지 정확히 확인하실 수 있습니다. 이후에는 전자 서명용 문서를 보내듯 고객에게 호스팅 인증 링크를 보낼 수 있습니다.