律師事務所身份驗證

客戶身份識別是不少美國律師事務所自身風險及合規工作的一部分,雖然全國並沒有單一統一規定。本指南從實務角度說明身份驗證如何配合這項工作,並不構成法律意見:就個別個案是否須要識別身份,以及貴所所屬州律師公會的專業操守規則有何要求,應向貴所所屬州律師公會及貴所的法律顧問查詢。

背景，簡單講

有關客戶身份識別的律師公會及操守規則因州而異,由各州律師公會及其專業操守規則訂定,而非採用單一聯邦標準。過去,這通常意味著面對面會面及影印身份證件。遠程客戶驗證,即無需會面便確認身份,已日趨普遍,但真正核實客戶身份並記錄核實方式這項基本責任,不會因為會面改為在線上進行而消失。

身份驗證喺邊個環節派上用場

ShieldID 會讀取政府簽發身份證件的正反面,包括駕駛執照、州身份證或護照,將條碼或護照的機讀區與印刷欄位互相核對,並透過引導式活體挑戰,將實時自拍與證件相片比對。輸出結果是逐個欄位的判定及佐證,而不是單一的接受或拒絕決定:身份識別的最終判斷仍由貴所作出,只是參考檢查所得的資料,就如貴所今日審閱影印本一樣,但多了更多訊號作支持。

• 文件檢查會讀取同交叉核對證件，而唔係淨係用肉眼睇掃描檔。
• 活體挑戰同人臉比對，確保客戶本人真正在場，而唔係淨係得一張證件相。
• 一份檢查紀錄,透過 Trust Ledger 整合使用時會記入 Activity Ledger,獨立 ShieldID API 帳戶的相關功能即將推出;日後若身份識別受到質疑,你可以憑此作為依據。
• 為面向客戶的驗證流程提供英文及法文支援,適合有說法語客戶的事務所使用。

我哋不作嘅聲明

ShieldID 不會判斷貴所採用的特定身份識別方法,是否符合貴所所屬州律師公會就個別個案訂定的專業操守規則;這項判斷屬於貴所及其本身的法律判斷。律師公會及操守規則因州而異,我們並無持有亦不聲稱持有任何證明某州律師公會已認可此方法的認證。本產品能提供的,是一項有記錄、可重複的檢查及其紀錄,為貴所仍須自行作出並負責的決定提供有用參考。

開始使用

Sandbox 工作階段永不收費，可以等貴事務所喺接觸真實檔案之前，清楚睇到申請人會經歷啲乜，以及結果係點樣。之後，就可以將託管嘅驗證連結發送畀客戶，做法就同你發送文件畀對方電子簽署一樣。