Identitetsverifiering för advokatbyråer

Identifiering av klienter ingår i många amerikanska advokatbyråers egen risk- och regelefterlevnadspraxis, även om det inte finns någon enskild regel som gäller i hela landet. Den här guiden beskriver på praktisk nivå hur identitetsverifiering passar in i det arbetet. Den är inte juridisk rådgivning: om identifiering krävs i ett visst ärende, och vad delstatens advokatsamfunds regler om yrkesetik kräver, är frågor för det egna advokatsamfundet och byråns juridiska rådgivare.

Sammanhanget, enkelt förklarat

Advokatsamfundens etikregler om identifiering av klienter varierar mellan delstaterna och fastställs av varje delstats eget advokatsamfund och dess yrkesetiska regler, inte av en enda federal standard. Historiskt har det inneburit ett personligt möte och en fotokopierad legitimation. Verifiering av klienter på distans, där identiteten bekräftas utan möte, blir allt vanligare, men den grundläggande skyldigheten att faktiskt verifiera klienten och dokumentera hur det gjordes försvinner inte bara för att mötet flyttat online.

Där identitetsverifiering passar in

ShieldID läser av en statligt utfärdad legitimation på fram- och baksidan, ett körkort, ett delstatligt ID-kort eller ett pass, korskontrollerar streckkoden eller passets maskinläsbara zon mot de tryckta fälten och matchar en live-selfie mot dokumentets foto genom en guidad liveness-utmaning. Resultatet är en uppsättning verdikt per fält med underlag, inte ett enda beslut om godkänt eller avslag: byrån gör fortfarande själv bedömningen av identifieringen, med stöd av vad kontrollerna visade, precis som den i dag skulle granska en fotokopia, men med fler signaler bakom sig.

• En dokumentkontroll som läser och korskontrollerar ID-handlingen i stället för att bedöma en skanning på ögonmått.
• En livenessutmaning och ansiktsmatchning, så att klienten bekräftas vara närvarande och det inte bara är ett foto av en ID-handling.
• En post över kontrollen, som förs in i Activity Ledger vid åtkomst via en Trust Ledger-integration (kommer snart för ett fristående ShieldID API-konto), som går att hänvisa till senare om identifieringen ifrågasätts.
• Stöd för engelska och franska i verifieringen som klienten ser, användbart för en byrå med fransktalande klienter.

Vad vi inte påstår

ShieldID avgör inte om din specifika identifieringsmetod uppfyller delstatens advokatsamfunds yrkesetiska regler i ett visst ärende; den bedömningen tillhör byrån och dess egen juridiska bedömning. Advokatsamfundens etikregler varierar mellan delstaterna, och vi innehar eller hävdar ingen certifiering som visar att ett delstatligt advokatsamfund har godkänt metoden. Det produkten kan göra är att ge en dokumenterad, repeterbar kontroll och en post över den, ett användbart underlag för ett beslut som byrån fortfarande fattar och ansvarar för.

Komma igång

En sandbox-session, som aldrig faktureras, låter byrån se exakt vad den sökande upplever och hur resultatet ser ut innan det rör ett verkligt ärende. Därifrån kan en länk till en värdbaserad verifiering skickas till en klient på samma sätt som när du skickar ett dokument för e-signering.