कानूनी फ़र्मों के लिए पहचान सत्यापन

क्लाइंट की पहचान करना कई अमेरिकी लॉ फ़र्मों की अपनी जोखिम और अनुपालन प्रक्रिया का हिस्सा है, हालाँकि पूरे देश के लिए कोई एक नियम नहीं है। यह गाइड व्यावहारिक स्तर पर बताती है कि पहचान सत्यापन इस काम में कैसे फ़िट होता है। यह कानूनी सलाह नहीं है: किसी विशेष मामले में पहचान आवश्यक है या नहीं, और आपके राज्य की बार के व्यावसायिक आचरण नियम क्या अपेक्षा करते हैं, ये प्रश्न आपकी अपनी राज्य बार और आपकी फ़र्म के वकील के लिए हैं।

संदर्भ, सरल शब्दों में

क्लाइंट की पहचान से जुड़े बार और नैतिकता नियम हर राज्य में अलग-अलग हैं; ये किसी एक संघीय मानक के बजाय हर राज्य की अपनी बार और व्यावसायिक आचरण नियमों द्वारा तय होते हैं। पहले इसका मतलब था व्यक्तिगत मुलाकात और आईडी की फ़ोटोकॉपी। रिमोट क्लाइंट सत्यापन, यानी मुलाकात के बिना पहचान की पुष्टि, अब अधिकाधिक आम हो रहा है, लेकिन क्लाइंट को वास्तव में सत्यापित करने और यह दर्ज करने का मूल दायित्व कि आपने ऐसा कैसे किया, केवल इसलिए समाप्त नहीं हो जाता कि मुलाकात ऑनलाइन हो गई।

पहचान सत्यापन कहाँ फ़िट होता है

ShieldID सरकारी जारी आईडी, यानी ड्राइवर लाइसेंस, स्टेट आईडी या पासपोर्ट, को आगे और पीछे से पढ़ता है, बारकोड या पासपोर्ट के मशीन-रीडेबल ज़ोन का मिलान छपे हुए फ़ील्ड से करता है, और निर्देशित लाइवनेस चुनौती के माध्यम से लाइव सेल्फ़ी का मिलान दस्तावेज़ की फ़ोटो से करता है। नतीजा प्रति-फ़ील्ड निर्णयों और साक्ष्यों का एक समूह होता है, कोई एक स्वीकार या अस्वीकार का फ़ैसला नहीं: पहचान का निर्धारण फिर भी आपकी फ़र्म ही करती है, जाँच में जो मिला उसके आधार पर, ठीक वैसे ही जैसे आप आज फ़ोटोकॉपी की समीक्षा करती हैं, बस अब उसके पीछे अधिक संकेत मौजूद हैं।

• ऐसी दस्तावेज़ जाँच जो स्कैन को सिर्फ़ नज़र से देखने के बजाय ID को पढ़ती है और उसके विवरणों का मिलान करती है।
• एक liveness चुनौती और चेहरे का मिलान, ताकि क्लाइंट की मौजूदगी की पुष्टि हो, न कि सिर्फ़ किसी ID की तस्वीर की।
• जाँच का एक रिकॉर्ड, जो Trust Ledger इंटीग्रेशन के माध्यम से एक्सेस करने पर Activity Ledger में दर्ज होता है (स्वतंत्र ShieldID API खाते के लिए जल्द आ रहा है), जिसका हवाला आप बाद में दे सकते हैं यदि पहचान पर कोई प्रश्न उठे।
• क्लाइंट-सामने वाले सत्यापन के लिए अंग्रेज़ी और फ़्रेंच भाषा का समर्थन, जो फ़्रेंच-भाषी क्लाइंट वाली फ़र्म के लिए उपयोगी है।

हम क्या दावा नहीं करते

ShieldID यह निर्धारित नहीं करता कि आपकी विशिष्ट पहचान पद्धति किसी विशेष मामले के लिए आपके राज्य की बार के व्यावसायिक आचरण नियमों को पूरा करती है या नहीं; यह निर्धारण आपकी फ़र्म और उसके अपने कानूनी विवेक का है। बार और नैतिकता नियम राज्य-दर-राज्य भिन्न होते हैं, और हमारे पास ऐसा कोई प्रमाणन नहीं है, न ही हम दावा करते हैं, कि किसी राज्य बार ने इस पद्धति को स्वीकृत किया है। उत्पाद जो कर सकता है वह है आपको एक दस्तावेज़ीकृत, दोहराई जा सकने वाली जाँच और उसका रिकॉर्ड देना, जो उस निर्णय के लिए उपयोगी इनपुट है जिसे लेना और जिसकी जवाबदेही उठाना आपकी फ़र्म का ही काम रहता है।

शुरुआत करना

एक sandbox सत्र, जिसका कभी बिल नहीं बनता, आपकी फ़र्म को किसी असली फ़ाइल को छूने से पहले ठीक-ठीक दिखाता है कि आवेदक क्या अनुभव करता है और नतीजा कैसा दिखता है। इसके बाद, क्लाइंट को होस्ट किया गया सत्यापन लिंक उसी तरह भेजा जा सकता है जैसे आप ई-हस्ताक्षर के लिए कोई दस्तावेज़ भेजते हैं।